FIND研究員:李啟榮
金融產業是一項需要長期累積經驗和歷史的學問,才能了解以往的產業發展史、預估未來的產業契機,而數十年來累積的龐大知識需要花上很長時間來解讀與學習。現階段隨著AI生成式內容(AI-generated contents, AIGC)的發展,除了具有過目不忘的高效率學習能力外,也同樣具有振筆疾書的神速文字生成能力。
知名投顧公司摩根士丹利(Morgan Stanley)就擁抱了AIGC,將歷年累積的龐大金融知識資產,轉化為AI投顧的「金頭腦」,依據寶貴的經驗為投資人提供有利決策與建議。
【技術發展背景】
摩根士丹利具備了龐大的金融資料庫,並藉由歷年併購中小型投顧,充實了摩根士丹利的關鍵知識資產,卻也帶來了分類管理的問題,需要仰賴AIGC技術來解決。
另外,摩根士丹利擁有16,000多名專業投資顧問,每位顧問涉足不同種類的專業領域,為了提升龐大知識資產的利用率,給不同領域的投顧所利用,因此摩根士丹利就導入ChatGPT的模型,並針對金融業的使用情境,訓練龐大的金融知識,來成為真人投顧的得力助手。
【技術介紹與應用現況】
摩根士丹利導入的是較為先進的GPT-4引擎,除了能吸收既有的龐大資訊量以外,也能因應瞬息萬變的金融局勢,吸收最新金融趨勢和證券走勢,來不斷更新資料集。有別於摩根大通(J. P. Morgan)的類ChatGPT方式,摩根士丹利採用聊天機器人(Chatbot),並與累積金融知識的客製化資料集連動,讓AI投顧更迅速找到真人投顧所需的關鍵資訊,為真人投顧帶來莫大助益。
圖 1 摩根士丹利投顧AI Chatbot
資料來源:《 ITHome》王宏仁, 2023
【未來展望/挑戰】
AIGC為投顧和投資人之間的互動帶來衝擊性的變革,除了能更迅速、更準確地搜尋歷史數據、推算未來趨勢以外,AIGC也囊括了各種金融領域的資料,並提供給不同專業領域的投顧所使用;現階段AI投顧已經能夠掌握既有的金融數據,並據此推算出未來趨勢,未來更要因應瞬息萬變的局勢變化,以及AI技術的進步,讓AI投顧能發揮更高的效率和準確率。
封面圖片來源: 123RF
參考資料:
1.Davenport, T. (2023, March 20). How Morgan Stanley Is Training GPT To Help Financial Advisors. Retrieved from Forbes: https://www.forbes.com/sites/tomdavenport/2023/03/20/how-morgan-stanley-is-training-gpt-to-help-financial-advisors/?sh=2848cabb3fc3
2.Prakash, P. (2023, March 15). Morgan Stanley is testing OpenAI's chatbot that sometimes 'hallucinates' to see if it can help financial advisors. Retrieved from Fortune: https://fortune.com/2023/03/14/morgan-stanley-testing-openai-chatgpt-gpt4-to-help-financial-advisors/
3.Son, H. (2023, March 14). Morgan Stanley is testing an OpenAI-powered chatbot for its 16,000 financial advisors. Retrieved from CNBC: https://www.cnbc.com/2023/03/14/morgan-stanley-testing-openai-powered-chatbot-for-its-financial-advisors.html
4.王宏仁. (2023年3月16日). 【GPT4企業實例】摩根士丹利財管靠GPT 4解讀龐大知識資產,讓上萬理財顧問的Chatbot助手再升級. 擷取自 ITHome: https://www.ithome.com.tw/news/155956
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