年終領了、壓歲錢收了，對不擅於投資理財的民眾，國泰人壽建議可採取兼顧保障與資產穩健成長之策略，在市場逐漸回溫時，選擇保障和資產都有機會再增值的利率變動型保險商品。領到錢後，有人用來帶家人出國旅行；也有人規劃將這筆錢存起來，替自己的未來做準備。
然而，面對現今全球低利率、甚至是負利率的金融環境，若未妥善將收到的年終及壓歲錢規劃運用，辛苦累積下來的資產很可能會遭到通膨的侵蝕。
對於投資理財態度較積極，且能自行承擔投資損益風險，但因平常工作繁忙「沒時間」緊盯市場動態、對投資理財「沒想法」或「沒辦法」控制投資風險之「三沒族」， 國壽建議可考慮由專家代操的類全委投資型保單，作為財務規劃工具的優先選擇， 透過專業團隊的操作，不僅省時省力，還可為自己創造更大的財富增值空間。
以國泰人壽新台幣產品「樂利年年利率變動型終身保險」、美元產品「美添鑫利利率變動型美元終身壽險」為例，繳費六年，保障終身。
對於沒有外幣需求的民眾，國泰人壽建議可以選擇樂利年年，除了每年都有一筆固定的生存保險金可領取外，透過宣告利率還能額外累積增值回饋分享金，民眾可自行選擇累計增加保險金額，或是儲存生息。喜歡多元資產配置且看好美元升息的民眾，則可考慮「美添鑫利」，除了同樣具有增值回饋分享金的機制外，保險金額也可以隨時間再增值，無後慮之憂。
國泰人壽林昭廷資深副總表示，公司近期推出的國泰人壽月月有利變額壽險、國泰人壽月月有利變額年金保險，只要30萬元，便能享有摩根、施羅德、聯博及國泰投信的四強專業投資團隊代操，提供客戶於參與市場與控制投資風險兩者之間取得更佳的機會的專業服務。
沒有留言:
張貼留言