2014年9月25日 星期四

梵心:買在起漲第一天


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2014/09/25 第202期 | 訂閱/退訂 | 看歷史報份 | Money 錢雜誌
編輯小語 股票解套術4要訣
 
Money Learning 教戰 梵心:買在起漲第一天
 
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股票解套術4要訣
撰文/劉宗志Money錢84期9月號

面對台股8月回測半年線有撐、反彈至季線附近遇壓的走勢,高檔進場的投資人何去何從?其實,只要掌握大盤、個股、時機、資金比重等4要訣,就可讓你解套的機會大增。

要訣1﹕觀察大盤多空方向

觀察重點:大盤半年線及季線的支撐及壓力

大盤強勢、多數個股也會強勢,做多勝算較高;反之,大盤弱勢,多數股也會走弱,做多的勝算自然較。目前大盤修正至半年線後開始進整理,到底會形成W底、多重底,或反彈後又破底?投資人可以持續意大盤指數9000點(約半年線位)及9300點(約季線位置)這2組關卡的支撐與壓力。

要訣2﹕衡量持股比重

衡量重點:持股高於5成遇反彈先出場

持股比重會影響投資人的操作靈活度,9000點以上的台股不是低檔,操作可以「價差」為主,持股比重不要超過5成。如果投資人持股水位較高又遇到套牢狀況,相對弱勢股有反彈就要先出,先降低持股部位再說;反之,如果持股部位只有2、3成,則可伺機加碼。

要訣3﹕個股選擇

選股重點:鎖定技術型態佳、股價位階不高的好股

股價跌深、籌碼凌亂、基本面展望轉差的個股,逢反彈要出場。如果持股不高,可以加碼好股;如果持股已到5成,可採取「換股」方式,將資金由較差的個股抽出,轉進價位差不多的好股。

要訣4﹕時機選擇

擇時重點:質優成長股本益比修正後 開始找買點

成長股如果營運動能持續,股價多半跟著業績走,呈現大漲小回的走勢,只要基本面沒有轉差跡象,較不會面臨套牢問題。此波大盤拉回,不少質優的成長股股價拉回有限,大盤一止穩反彈,成長股彈幅也往往優於大盤,顯示此類個股遇到大盤修正(非轉空)時,正是找買點的好時機。

【更多精采內容請看:《Money錢》NO.84 2014年9月號;訂閱Money錢電子雜誌

 
 
梵心:買在起漲第一天
【撰文/劉宗志】Money錢84期9月號

目前台股位居9000點以上的高檔,操作難度越來越高,曾在國內投信擔任研究員、也在券商自營部擔任電子產業研究員多年的梵心,在接受本刊專訪時,不僅不避諱談及自己過往的大賠經驗,也大方分享多年來他如何在「低檔賺長線財」、「高檔賺價差」,不論高低點都能「買在起漲第1天」的賺錢心得。

家庭主夫的奇蹟人生 靠2個心法,從快破產到年賺百萬!

「全職奶爸」在現代社會中已經成為常見的家庭角色,尤其是雙薪小資家庭,若沒有長輩父母就近幫忙照顧幼兒,夫妻倆通常會協議其中一人辭職在家專心撫育孩子,因此也讓男性成為「現代奶爸」的現象越來越普遍。原本在證券投資圈工作的梵心,因為女兒出生後,夫妻倆都在上班,只好把女兒託付給遠在中部的娘家照顧。但思女心切,梵心夫妻幾乎每周都要南下去看女兒,過了2年和女兒分隔兩地的生活。

梵心清楚知道,如果要好好陪著女兒長大,夫妻倆勢必要有一人放棄工作、在家帶小孩。考量太太的事業心強、工作也頗為穩定,因此決定由他辭去工作。於是從2006年開始,梵心正式成為「奶爸」。但為了不讓收入中斷,他開始運用過去在券商、投信學習到的投資知識,在家操作股票,展開「全職交易人」的生活。

電子產業研究員 勤練基本功

很多人都羨慕不必上班看老闆臉色、在家靠股票賺錢的自由生活,但是,如果沒有紮實的底子做後盾,並且用嚴格的投資紀律當鞭條,恐怕99.9%的人都會「財喪股海」。

梵心1997年踏入社會的第一份工作,就是在券商當研究員。因為一開始是「菜鳥」,所以被分配到研究當時還是冷門、眾人不專注的電子產業。當研究員期間,他拜訪超過700家上市櫃公司,「早期文書處理系統還不算發達, call 完公司還

要拿十行紙手寫報告!」他笑說。研究員一做就是5年,不僅奠定了紮實的基本面研究功夫,也讓他對半導體、光電產業有著豐富的相關知識。之後由於任職券商被合併,梵心轉任投信業,同樣也是接觸研究的工作,並開始接受投資決策的訓練,這層背景讓他開始從研究面,延伸觸角到了實戰操作面。

金融風暴重挫 一度虧損1700 萬

縱使曾有過研究員與投信的實戰操盤經驗,但做為一名全職投資人,梵心也著實經歷了大落與大起,遭遇不少失敗的血淚教訓,因此至今他仍時刻提醒自己:「在學會賺錢以前,要先學會控制風險;要對市場謙卑,始終敬畏,才能走得長久。」

原來,梵心在2008年時,投資操作一度避開台股9300點重挫至7000點的下跌段,期間還曾靠著放空賺到錢,但後來他認為盤勢已跌無可跌,於是回補空單,還反手在6800點時買進滿檔持股,不料卻遇上當年9月雷曼兄弟宣告倒閉,後續引發金融海嘯恐慌加劇,台股繼續下探5000點、跌破4000點,梵心透露,他的帳面虧損金額一度高達1700萬元。

在退無可退的情況下,當時他甚至把沒有貸款的房子向銀行抵押借款了300萬元,孤注一擲於低檔再加碼,很幸運的,梵心形容之後的9個月就像是奇蹟發生一般,不但帳上虧損全數彌補回來,還倒賺了300萬元。

看對趨勢 不一定能賺到錢

梵心指出,2008年台股第一波下跌是從9300點,一路重挫到了7000點附近,當時他看對行情,不但先行避開跌勢,還在相對高檔放空不少電子股,這些空單隨著獲利擴大,他開始陸續回補,多數獲利幅度都有3成以上,績效不錯。

成功避開了2000多點的下跌行情,但「過度自信」的後遺症發生了!由於信心滿滿,梵心認為盤勢已經止穩,因此從6800點開始反手做多,而且是持股滿檔,不料,竟爆發雷曼兄弟倒閉、AIG 金融集團搖搖欲墜的大利空,那年中秋節過後,台股幾乎天天大跌,台股漲跌幅限制由7% 降為3.5%,導致恐慌賣壓更難宣洩,盤面一片綠油油,許多個股更是天天跌停。

當時梵心手上有現股、有融資,多檔個股融資維持率告急,他只好用現股做擔保融資,到處周轉資金應急,撐到了台股4000點附近,手上能動用的現金全都動用了,甚至連寶貝女兒的註冊費也砸進去,這也讓他的壓力到了臨界點。

抵押房子借300 萬 絕地大反攻

梵心透露,拿房子抵押借錢的舉動,讓太太當時相當不諒解,兩人不但吵到不可開交,甚至一度要鬧離婚。所幸賭上最後一把的決心,借來的300萬元全數押在台股4100點附近,9個月過後,原本套牢的IC 設計、中小型股,幾乎全數解套,底部加碼的300萬元還翻了1倍,最後讓梵心能夠從海嘯重傷中全身而退,還「小賺」了300萬元。

從幾乎破產到賺錢,梵心知道,投資不可能次次都仰賴奇蹟發生,所以,自從有了這次「驚心動魄」的教訓,他真正領悟到「風險控管」的重要性。過去,他在這部分做得不夠徹底,才會失足大吃苦頭;現在的他,投資絕對不會押滿檔,並且操作1檔個股也以不超過總資金的2成為原則,奉行「操作資金不能是『有壓力』的錢」,否則一旦操作不如預期又遇上有急需,蠟燭鐵定兩頭燒。

梵心這幾年的投資,在中長線持股方面,不乏有倍數報酬率的個股,且這部分的資金部位較大;至於短線追求「價差」的部分,由於操作是以技術面為主,因此他儘量控管單一個股部位不要超過總資金的1成。

高不做長、低不做短

金融海嘯過後,梵心概算每年都有超過百萬元的報酬,前些日子還用這幾年累計的獲利,在新店北宜路買了一間800萬元的房子。以他目前的持股狀況來看,雖然他拿出千萬元以上的「投資資金」當準備,但實際投資組合大約只有6、7百萬元,手上仍保有一定的現金,彈性因應盤勢變動。

梵心認為,成功的交易與操作,都是由短線獲利到中線獲利,有了中線累積的一定「獲利保障」,才能進一步來到長線投資的大波段獲利。後面文章他將分享自己的操作原則:高檔不做投資(高不做長)、低檔不搶價差(低不做短)。換句話說,若以台股來看,在目前9000點以上的相對高檔,除非是有把握的中長線潛力股,否則操作宜短、部位不宜大。

梵心的 條操作觀念

1高檔不做投資、低檔不搶價差(高不做長、低不做短)

2學會賺錢前,先學會控管風險

3先想虧損再想利潤、尊重市場且謙卑、敬畏市場

4相信自己的能力戰勝市場,但永遠對自己的操作保持懷疑(以避免犯錯}

5成功交易操作,由短線至中線,再由中線的獲利保障至長線投資

6無基本面的技術分析無用

7看對趨勢不一定能賺到錢

8有捨必有得(想賺錢要捨得賣、不想賠錢要懂得賣)

9學習是為驗證、提升自我能力,聆聽是為了解市場投資大眾在想什麼

10穩中求勝、敗中求和

11投資理財是探討與分享,從中得到財富、經驗和快樂

【更多精采內容請看:《Money錢》NO.84 2014年9月號;訂閱Money錢電子雜誌

 
 
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